我們提供人人都可以實踐的理財觀念與全生涯理財規劃系統與流程，致力於改變人們對理財規劃的既有觀念及作法，協助人們得到平衡充實的快樂人生
《宗旨》
我們追求人人有理想，腳踏實地努力貢獻社會的永續世界
《使命》
我們提供人人都可以實踐的理財觀念與全生涯理財規劃系統與流程，致力於改變人們對理財規劃的既有觀念及作法，協助人們得到平衡充實的快樂人生
《價值》
我們相信顧客與我們雙贏才能企業永續
我們相信所有同仁的共贏才能企業永續
我們相信對所有人誠實透明才能企業永續
《願景》
成為全球理財規劃顧問的標竿理財規劃系統
《目標客戶》
理財顧問/財務顧問，或者想自己掌握投資決策的投資人。
《價值主張》
提供理財顧問/財務顧問一個大幅提升理財諮詢品質的理財諮詢系統與工具；提供投資人一個大幅提升個人理財效果的理財邏輯與決策系統與工具。
《時下的理財方法與工具》
社會大眾把投資理財想得太過簡單，誤以為投資金融商品，例如購買股票、基金、保險、虛擬貨幣、不動產等投資工具就是投資理財，同時社會上最時尚的投資方式是以機構法人擅長的選股與擇時方法投資，造成研究顯示，一般人不但無法得到市場平均的報酬率(12%)，反而交易愈頻繁，報酬率愈低，甚至平均報酬率是負的。散戶沒有時間與能力、資源像專業投資人一樣研究投資，更沒無專業投資人的投資管道，而且也缺乏選擇金融商品的能力，需要新觀念改變投資方式，得到合理的投資報酬。
一般金融從業人員因為沒有適合的理財規劃系統可以用來服務客戶，並未提供客戶高品質的理財諮詢，例如：
1.
僅為客戶做個別理財目標(例如退休、子女教育、購屋等)的諮詢建議。這是不適合的諮詢方式，因為人生各種理財目標以及收入與支出間有優先順序、排擠與取捨的問題，也有投資報酬與風險的抵換關係，這是理財顧問應該協助客戶的地方，所以必須為客戶做整合性的諮詢。雖然坊間有的工具看似有整合性理財規劃功能，但實際上是以理財顧問自己預估的投資報酬率為客戶試算想要的理財目標能否達成，並無法整合性與無限制地模擬客戶的需求與偏好，為客戶提供適合的解決方案。
2.
將收入區分成主動與被動收入，而且強調被動收入，但是主動收入(工作所得)產生的長期複利的投資報酬才是最重要的財富累積來源，被動收入的利息、股息必須納入綜所稅計算，並支付二代健保補充保費，而且被動收入不確定性高，標的股票也可能有倒閉的風險。
3.
將“存股”當成退休以後的生活依靠。股票的股息可能不固定，而且股價可能下跌或公司倒閉。此外，如果只領股息，對增進退休生活品質的機會成本太高，過世時將留下股票，適當的方法是在退休時將存股變現成存款，於退休後逐年花完，這樣可大幅增進生活品質。同時，如上所述，人生理財目標多元，為退休存股可能影響其它理財目標的達成，必須從整合性的理財規劃推估該有多少退休準備。
4.
建議客戶以簡單法則投資理財，例如定期定額買ETF長期持有、房貸不要超過所得的1/3、保險費用比例為所得的15%、資產配置比例為股六債四等等。其實客戶的理財決策應該是整合性理財規劃的結果，理財顧問的重要功能是協助客戶獲致可以接受的理財規劃，在各種理財面向中(收入與支出、各種理財目標、投資報酬與風險)取捨與取得平衡。
5.
給客戶做理財建議時，理財顧問缺乏一套邏輯性與整合性的投資理財信念。理財顧問如果能以「全人均衡理財」與「八喜投資法則」做為自己的投資理財信念，將強化客戶對理財顧問專業度的認同，並且能給客戶具邏輯性而且一以貫之的理財諮詢。
6.
理財顧問誤以為人生理財規劃會花費太多的時間在客戶身上，如果規劃後不能成功銷售商品，將徒勞無功。事實上，為客戶做人生理財規劃會獲得客戶的肯定與信任，因為很少理財顧問願意花時間深入了解客戶的全面理財需求，並且提供專業的客製化建議。
7.
理財顧問誤以為替客戶做完人生理財規劃後，並給了投資建議後，客戶學會了做理財規劃就不需要理財顧問的幫忙了。投資理財為特殊專業，客戶與理財顧問的知識與能力的差距遠非其它行業可以比擬，為客戶做完人生理財規劃後，客戶會因為認識了理財規劃的重要性而經常需要諮詢你，變成你的長期客戶。
「全人均衡理財」與「行珩全人均衡系統」的功能:
「全人均衡理財」所提倡的「八喜投資法則」提供投資人一個每個人都做得到的投資理財邏輯，幫助投資人避免僅以選股、擇時或過度簡化的投資法則理財而得不償失，而能獲得好的投資績效；「行珩全人均衡系統」幫助投資人於彈指間模擬各種完整理財規劃情境及完成投資循環，第一步先做人生理財規劃，第二步根據理財規劃結果做資產配置，第三步以分散風險與被動式的投資選擇投資標的，第四步以最低成本的方式交易投資標的，第五步以買進持有的原則調整理財規劃與資產配置。市場中沒有像「行珩全人均衡系統」有這麼強大整合性功能的理財系統與工具，能讓每一個理財顧問幫客戶量身訂做理財規劃，成為客戶信任的長期專屬理財顧問。
以下為「行珩全人均衡系統」的功能概述。
1.
開始投資前先依據人生理想/職涯發展做人生理財規劃，並且方方面面了解客戶。
1.2
短期資金需求，與生活金、應立即償還負債、收支不穩定、重要的短期理財目標有關
1.9
客戶的投資風險態度
1.9.2
客觀：風險承受度 考量客戶所得、所得穩定度、花費可否減少、流動資產比重、職業屬性、健康狀況、年紀、子女數、子女年紀等
2.
考慮人生各種面向的平衡與人生的理想
2.1
協助客戶做各種人生理財目標的模擬與取捨，以完成全部生涯理財目標為規畫目的，而非僅完成單一目標，如：退休、子女教育等
2.2
模擬長期、增長的收入與支出，而非當下的收入與支出，對理財規劃的影響。本系統亦可計算出人力價值，讓客戶了解工作收入的重要性而非只是強調「被動收入」
2.3
模擬資產與負債管理，將資產依照「變現性」分成：「存款」、「易變現資產」、「難變現資產」；再歸類為「生活金」、「為理財目標保留」、「核心資產」、「衛星資產」、「生活用資產」，而非一般的分類如存款、股票、基金、不動產等，以利理財規劃。「生活金」是日常週轉與緊急預備金，與「為理財目標保留」的資產一樣，是已經為了某種理財目的而保留的資產，不會用於支應未來人生理財目標；核心資產是為了達成理財目標所投入的資產，衛星資產是即使損失掉了也不會影響理財目標的資產，不會納入於理財規劃的計算中。負債分為應立即償還負債與非立即償還負債，系統會優先以非生活金存款及未來可儲蓄所得清償應立即償還負債。「行珩全人均衡系統」的這種資產與負債分類設計，讓理財規畫能有效地模擬不同資產與負債管理對理財規劃的影響。
2.4
分析投資報酬與風險間的抵換關係，依據投資人的風險態度（主觀）與風險承受（客觀）能力，決定目標投資報酬率與資產配置，而非根據理財規劃的結果，僅以要客戶填寫「投資風險問卷」的方式決定銷售商品的類別。
2.5
以系統內部邏輯一致性的方法論計算並幫助投資人模擬做得到的理財目標報酬率。系統有嚴謹的條件檢核運算結果是否正確，而非像運用excel的方式做簡單、非整合性的運算。
2.6
顧問可幫助投資人按照風險態度與風險承受度，運用系統找到客戶可以接受的合理、「長期」的投資目標報酬率。
2.7
依目標報酬率協助客戶做資產配置。資產配置是台灣定存與世界主要股市間的配置，幫助客戶做國際投資組合風險管理，不過必須考慮交易成本、賦稅等對投資報酬的影響。理財規劃顧問可依本身對各種投資商品的專業提供商品建議，或者建議客戶以市場型的指數型基金(開放型或ETF)為投資標的，幫助客戶拿到股市的平均報酬率。定存有存款保險，沒有價值減損的風險，投資人實際拿到的報酬率會與銀行答應的一樣，是一種幾乎沒有風險的投資標的，與有風險的投資標的例如股票(風險性資產）間的組合，會比僅投資在風險性資產上的投資組合的分散風險效果好，即使風險性資產賠光了，定存的部分不會受影響。具特別投資分析專業的理財規劃顧問可以考慮依自己的分析給客戶投資建議。
2.8
系統會整理財規畫過程，自動產生專業的理財規劃顧問報告書。理財規劃顧問可使用系統中「客戶管理帳戶」，記載為客戶服務的內容，並上傳客戶簽字後的「客戶理財報告書」，協助為客戶長期服務。
2.9
理財顧問可以提醒客戶將執行理財計畫的投資結果紀錄於「交易績效」工具中，本系統提供完整的交易績效，不會因為交易標的之出售而無法完整呈現歷史交易績效，現在金融機構提供的工具會將賣出的投資標的移除，而無法完整呈現歷史的交易績效。
2.10
當某理財目標日期來臨時，理財顧問可以用「資產配置調整工具」幫助客戶做資產配置調整的決策，協助客戶獲得執行理財目標的資金。
「全人均衡理財」與「行珩全人均衡系統」的精隨
簡言之，「全人均衡理財」與「行珩全人均衡系統」是一個強大的系統，幫助投資人以嚴謹、完整、彈性的方式，綜合考量想要有的人生、未來的收入與支出、各種人生理財目標的取捨、長期投資報酬率與風險間的抵換關係，得出一個投資理財計劃後，據以作資產配置，進行金融商品的投資，並以系統內建的風險管理機制與「八喜投資法則」大幅降低無法達到人生理財目標的機率。
